У жовтні 2024 року Національний банк України встановив обмеження на P2P-перекази “з картки на картку” для фізичних осіб на суму до 150 тисяч гривень. З 1 квітня 2025 року це обмеження скасували, але введені нові правила, які передбачають перевірки клієнтів на етапі відкриття рахунків і обмеження планових операцій за рахунками. Меморандум про забезпечення прозорості ринку банківських послуг підписали 51 банк та дві небанківські фінансові компанії. Заходи спрямовані на мінімізацію зловживань через “дроп-схеми” і збільшення довіри до фінансового сектору. Експерти вважають, що нові правила не суттєво вплинуть на більшість користувачів, але можуть створити деякі незручності для окремих категорій громадян. Крім того, введені обмеження діятимуть тільки на вихідні перекази, а на вхідні – немає обмежень. Якщо клієнтам потрібно підтвердити свій дохід, вони можуть надати відповідні документи в електронній формі. Щоб уникнути блокування рахунку, експерти рекомендують регулярно оновлювати дані у банку, зберігати документи про фіноперації та консультуватися з фахівцями перед нетиповими транзакціями.